RoboForex ja RoboMarkets: mikä yhtiö oikeasti avaa tilisi — ja mitä se muuttaa

RoboForex ja RoboMarkets eivät ole kaksi kilpailevaa välittäjää eivätkä kaksi nimeä samalle asialle. Ne ovat neljä erillistä yhtiötä, joilla on neljä eri toimilupaa, neljä eri tuotevalikoimaa ja neljä eri maalistaa. Kumpi niistä avaa tilisi, ratkeaa asuinmaastasi — ja tämä yksi tieto määrää enimmäisvivutuksen, sen voitko lainkaan käydä CFD-kauppaa, ja sen kuinka paljon rahoistasi on todella suojattu.

Alla on rakenne heinäkuun 2026 tilanteessa, otettuna yhtiöiden omista alatunnisteista ja lakisääteisistä tiedoista — ei välittäjävertailuista, jotka valtaosin kuvaavat vielä ehtoja, jotka lakkasivat olemasta voimassa 30. joulukuuta 2024.

Neljä yhtiötä yhden brändin takana

Yhtiö	Valvoja ja toimilupa	Ketä palvelee	Mitä tarjoaa
RoboForex Ltd Belize City, Belize	FSC Belize, toimilupa nro 9759600, rek. 000001272, rekisteröity Securities Industry Act 2021 -lain nojalla	Koko maailma paitsi EU/ETA ja Yhdistynyt kuningaskunta sekä noin kaksikymmentä nimettyä maata	CFD ja forex, vivutus jopa 1:2000, MT4/MT5, R StocksTrader, Copy Trading
RoboMarkets Deutschland GmbH Bleidenstraße 1, Frankfurt am Main	BaFin, rekisterinumero 10154068	27 EU/ETA-maan asukkaat, Suomi mukaan lukien	Vain osakkeet ja ETF:t. Ei CFD:tä, ei forexia, ei vivutusta yli 1:2-marginaalin
RoboMarkets Ltd Limassol, Kypros	CySEC, toimilupa nro 191/13	Institutionaaliset asiakkaat; lisäksi Prime- ja Prime Stocks -tilimallien alustan operaattori	Likviditeetin tarjonta; pitää asiakkaiden eriytetyt tilit
RoboMarkets MENA Dubai, UAE	SCA Dubai, kategorian 1 toimilupa (vuodesta 2024)	Lähi-itä ja Pohjois-Afrikka	CFD jopa 1:500, osakkeet, ETF:t

Yhteys on yhtiöoikeudellinen, ei markkinoinnillinen. RoboMarkets Deutschland kirjoittaa sen suoraan omaan alatunnisteeseensa: „ei ylläpidä omaa kauppapaikkaa vaan tarjoaa ainoastaan pääsyn likviditeetin tarjoajiin. Yksittäiset kauppatilit tarjoaa kyseinen alustan operaattori. Prime- ja Prime Stocks -tilimallien alustan operaattori on RoboMarkets Ltd." Toisin sanoen: sopimuksesi on saksalaisen, BaFinin valvoman yhtiön kanssa, mutta rahasi ovat kyproslaisen yhtiön eriytetyillä tileillä Limassolissa.

Mikä muuttui 30. joulukuuta 2024

Tämä on se osa, jota useimmat vertailuartikkelit eivät ole päivittäneet. 9. syyskuuta 2024 RoboMarkets ilmoitti lopettavansa CFD-tarjonnan yksityisasiakkaille Euroopan unionissa. Kyproslainen yhtiö siirtyi likviditeetin tarjoajaksi muille yrityksille; saksalainen otti vastuulleen yksityisasiakkaat ja kapeutti valikoiman osakkeisiin, joukkolainoihin ja ETF:iin.

Päivämäärän voi tarkistaa itse. RoboMarketsin sivu, joka kuvaa vielä vanhoja Prime- ja Pro-tilejä — 36 valuuttaparia, CFD:t osakkeisiin, indekseihin, öljyyn, metalleihin ja futuureihin — kantaa tänään yläreunassaan tämän huomautuksen:

„This page describes the archived conditions for RoboMarkets Deutschland GmbH services and is for informational purposes only. Starting 30 December 2024 these conditions are no longer valid or relevant." (Tämä sivu kuvaa RoboMarkets Deutschland GmbH:n palvelujen arkistoituja ehtoja ja on tarkoitettu vain tiedoksi. 30. joulukuuta 2024 alkaen nämä ehdot eivät ole enää voimassa eivätkä relevantteja.)

Maaliskuussa 2026 pääasiallinen eurooppalainen sivusto robomarkets.com/eu supistettiin logoon ja „coming soon" -viestiin. Eurooppalainen yksityisasiakasliikenne menee nyt saksalaiselle verkkotunnukselle. Yhtiön johtaja Vanyo Walter esitti käännöksen osakevetona: „Uskomme, että itsenäisen sijoittamisen ja osakekaupan markkina kasvaa Euroopassa merkittävästi, ja haluamme olla yksi alueen johtavista osakevälittäjistä."

Käytännön seuraus: jos asut Suomessa ja etsit forex-välittäjää 1:500-vivutuksella, sitä tuotetta ei ole enää missään tässä ryhmässä sinulle. Sen sijaan on olemassa edullinen osake- ja ETF-välittäjä. Nämä ovat kaksi täysin eri liiketoimintaa, joita yhdistää vain logo.

Kuka ottaa sinut, maan mukaan

RoboMarkets Deutschland luettelee sallitut maat sanatarkasti lakisääteisissä tiedoissaan. Listalla on 27 kohtaa:

Itävalta, Bulgaria, Kroatia, Kypros, Tšekki, Tanska, Viro, Suomi, Saksa, Kreikka, Unkari, Irlanti, Italia, Latvia, Liechtenstein, Liettua, Luxemburg, Malta, Alankomaat, Norja, Puola, Portugali, Romania, Ruotsi, Slovakia, Slovenia, Espanja.

Ranska ja Belgia eivät ole listalla. Ei myöskään Yhdistynyt kuningaskunta, joka jätti ETA:n. Jos asut jossain näistä kolmesta, mikään ryhmän yhtiö ei tällä hetkellä palvele sinua yksityisasiakkaana.

RoboForex toimii päinvastoin ja julkaisee poissulkemiset:

„RoboForex Ltd ja sen kumppanit eivät suuntaa tarjontaansa EU/ETA/Yhdistyneen kuningaskunnan asiakkaille. […] RoboForex Ltd ja sen kumppanit eivät toimi Yhdysvaltojen, Kanadan, Japanin, Australian, Bonairen, Brasilian, Curaçaon, Itä-Timorin, Indonesian, Iranin, Liberian, Saipanin, Venäjän, Sint Eustatiuksen, Tahitin, Turkin, Guinea-Bissaun, Mikronesian, Pohjois-Mariaanien, Huippuvuorten ja Jan Mayenin, Etelä-Sudanin, Ukrainan, Valko-Venäjän eikä muiden rajoitettujen maiden alueella."

Avaa roboforex.com suomalaisesta IP-osoitteesta ja sivusto itse pysäyttää sinut välisivulla: „Tämä sivusto ei ole suunnattu EU:n asukkaille ja on eurooppalaisen sääntelykehikon ja MiFID II:n ulkopuolella. Napsauta alta, jos haluat siitä huolimatta jatkaa RoboForexiin." Painikkeessa lukee CONTINUE ANYWAY — „jatka silti". Muotoilu ei ole koriste: se tarkoittaa, että napsauttamalla teet sopimuksen yksinomaan omasta aloitteestasi, MiFID II:n ulkopuolella, eivätkä alla kuvatut EU-suojat koske sinua.

Jos asut…	Sinun yhtiösi	Millä voit käydä kauppaa
Suomessa, Ruotsissa, Virossa, Saksassa, Alankomaissa, Italiassa, Espanjassa, Tšekissä, Slovakiassa, Unkarissa, Romaniassa, Sloveniassa, Puolassa, Norjassa ja 13 muussa EU/ETA-maassa	RoboMarkets Deutschland GmbH (BaFin)	Osakkeet ja ETF:t Xetrassa, NYSE:ssä, NASDAQissa ja muissa EU-pörsseissä. Käteistili tai 1:2-marginaali
Ranskassa, Belgiassa, Yhdistyneessä kuningaskunnassa	Ei mikään	Ei yksityisasiakaspalvelua
Suuressa osassa Aasiaa, Afrikkaa, Latinalaista Amerikkaa (paitsi Brasilia), EU:n ulkopuolisella Balkanilla	RoboForex Ltd (FSC Belize)	CFD, forex, metallit, indeksit, krypto-CFD:t, aidot Yhdysvaltain osakkeet. Vivutus jopa 1:2000
Yhdysvalloissa, Kanadassa, Japanissa, Australiassa, Brasiliassa, Venäjällä, Turkissa, Ukrainassa, Valko-Venäjällä, Indonesiassa, Iranissa ja muualla	Ei mikään	Nimenomaisesti poissuljettu
UAE:ssa ja MENA-alueella	RoboMarkets MENA (SCA Dubai)	CFD jopa 1:500, osakkeet, ETF:t

Mikä todella eroaa, kun olet sisällä

	RoboForex Ltd (Belize)	RoboMarkets Deutschland (BaFin)
Vähimmäistalletus	10 USD/EUR (100 USD R StocksTraderille ja Copy Tradingille)	100 EUR
Enimmäisvivutus	1:2000 Pro- ja ProCent-tileillä, 1:500 ECN:ssä, 1:300 Primessa	1:2-marginaali osakkeissa — ei CFD-vivutusta
Kustannusmalli	Spread 0 pipistä Prime/ECN:ssä plus palkkio; 1,3 pipistä ilman palkkiota Pro/ProCentissa	„Nolla palkkiota" — kustannus on markkinahintaan lisätty marginaali 0,075%:sta toimeksiantoa kohti
Lyhyeksi myynti	Kyllä, CFD:iden luonteesta	Vain marginaalitileillä
Alustat	MT4, MT5, R StocksTrader, R WebTrader, Copy Trading	R StocksTrader, TradingView, API
Tilivaluutat	USD, EUR	EUR, USD, CHF, CZK, SEK
Bonukset ja kampanjat	30 USD tervetuliaisbonus, cashback, jopa 10% saldolle, ilmainen VPS	Ei mitään — EU-säännöt rajoittavat niitä
Nosto kortilla	jopa 2,6% + 1,3 USD, jopa 10 päivää	2% + 1 EUR, 1–10 pankkipäivää
Nosto tilisiirrolla	jopa 4% paikallisissa siirroissa	0%, 50 EUR:sta

Bonusrivin kohdalla kannattaa pysähtyä. Kysymys ei ole siitä, että EU-yhtiö olisi päättänyt olla vähemmän antelias — yksityisasiakkaiden bonukset ja ei-rahalliset edut ovat EU:ssa rajoitettuja. Maaliskuussa 2023 CySEC määräsi RoboMarkets Ltd:n lopettamaan ei-rahallisten etujen antamisen yksityisasiakkaille — kilpalippuja ja brändituotteita — koska se on ristiriidassa asetuksen (EU) 600/2014 42 artiklan kanssa. Offshore-yhtiöllä tätä rajoitusta ei ole, ja juuri siksi sen kampanjasivu on pitkä eikä eurooppalaista ole olemassa.

Rahan suoja: kolme eri järjestelmää, jotka sekoitetaan rutiininomaisesti

Kaikki kolme yhtiötä mainostavat „jopa 20 000 EUR". Luvun takana olevat kolme mekanismia eivät ole yhdenvertaisia.

	RoboForex Ltd	RoboMarkets Deutschland	RoboMarkets Ltd (Kypros)
Järjestelmä	The Financial Commissionin korvausrahasto	EdW — Saksan lakisääteinen sijoittajien korvausjärjestelmä	ICF — Kyproksen sijoittajien korvausrahasto
Määrä	jopa 20 000 EUR tapausta kohti	90% arvosta, enintään 20 000 EUR velkojaa kohti	jopa 20 000 EUR asiakasta kohti
Elimen luonne	Yksityinen, toimialan rahoittama sovitteluelin. RoboForex on „A"-kategorian jäsen	Lakisääteinen, Saksan AnlEntG-lain nojalla	Lakisääteinen, CySECin valvonnassa
Milloin maksaa	Vain jos jäsen kieltäytyy noudattamasta komission päätöstä	Jos yhtiö ei kykene kattamaan arvopaperikaupoista syntyviä velvoitteita	Jos yhtiö ei kykene täyttämään velvoitteitaan

Kaksi yksityiskohtaa, jotka arvosteluissa eivät käytännössä koskaan näy:

• The Financial Commission ei ole valvoja. Se on yksityinen sovitteluorganisaatio, jonka jäsenvälittäjät rahoittavat. Sen rahasto kattaa tilanteen, jossa jäsen jättää päätöksen noudattamatta — se ei ole talletussuoja eikä valtiollinen järjestelmä. RoboForexillä on lisäksi vastuuvakuutus 2 500 000 EUR:n rajalla ja negatiivisen saldon suoja; molemmat ovat todellisia mutta sopimusperusteisia, eivät lakisääteisiä.
• Saksan EdW-suojassa on valuuttaehto. Lakisääteinen tieto sanoo sen suoraan: arvopaperikaupoista syntyvät velvoitteet on suojattu „90%:iin niiden arvosta, kuitenkin enintään 20 000 EUR velkojaa kohti", ja „korvausvaatimusta ei ole, jos varat eivät ole EU:n jäsenvaltion valuutassa tai euroissa". Suomalaiselle tämä on hyvä uutinen: euro täyttää ehdon automaattisesti. Dollarisaldo ei täytä sitä — ja juuri sen monet valitsevat välttääkseen valuutanvaihdon amerikkalaisia osakkeita ostettaessa.

Alatunnisteen luku, jota kukaan ei lue

Molempien yhtiöiden on julkaistava se osuus yksityisasiakastileistä, joka menettää rahaa. Heinäkuun 2026 tilanne:

• RoboForex Ltd — 75,85% yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään CFD-kauppaa tällä palveluntarjoajalla.
• RoboMarkets Ltd (Kypros) — 65,68% yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään CFD-kauppaa tällä palveluntarjoajalla.

Luvut koskevat CFD-kauppaa, eivät osakesijoittamista, ja kymmenen prosenttiyksikön ero on suurelta osin vivutustarina: 1:2000 tuhoaa tilejä nopeammin kuin 1:30. Saksalainen osakeyhtiö ei julkaise vastaavaa lukua, koska se ei tarjoa vivutettuja tuotteita; sen varoitus koskee pääoman menetystä ja valuuttariskiä.

Maine: kaksi brändiä, kaksi maailmaa

Julkiset arviot jakautuvat täsmälleen toimilupien rajaa pitkin. Trustpilot näyttää roboforex.comin noin 2,5–2,6 / 5 noin 732 arvion perusteella vuonna 2026, ja negatiivisella puolella nostojen käsittely on hallitseva. robomarkets.de on selvästi korkeammalla, välillä 4,0 ja 4,5, tosin huomattavasti pienemmällä arviomäärällä — vivuttamaton osakevälittäjä synnyttää yksinkertaisesti vähemmän kiistoja kuin 1:2000-CFD-toiminta.

Forex Peace Armyn valitusketjut vuosina 2025 ja 2026 kiertyvät RoboForexin osalta yhden teeman ympärille: compliance-tarkastuksen aikana pidätetyt nostot, yli viikon venyvät AML-tarkistukset, toistuvat pyynnöt jo toimitetuista asiakirjoista ja ilmoitetun määräajan puuttuminen. RoboForex tiukensi vuonna 2026 nostojen tarkistusta maailmanlaajuisten AML- ja KYC-vaatimusten mukaisesti. Nämä ovat käyttäjien ilmoituksia eivätkä todettuja tosiasioita, mutta kuvio on tarpeeksi vakaa, jotta siihen kannattaa varautua — sitä laukaisevista virheistä on erillinen teksti.

Niin, kumpi?

• Asut EU:ssa ja haluat nimenomaan vivutettua forexia. Mikään tässä ryhmässä ei palvele sinua. Älä pidä „CONTINUE ANYWAY" -painiketta kiertotienä: olisit tekemisissä belizeläisen yhtiön kanssa MiFID II:n ulkopuolella, ilman ICF:ää, ilman EdW:tä ja ilman ESMAn vivutusrajoja tai standardoitua marginaalisulkua.
• Asut EU/ETA:n ulkopuolella ja et ole poissulkulistalla. RoboForex on aito monen omaisuusluokan tarjonta — yli 12 000 instrumenttia, sisääntulo 10 USD:sta, swap-vapaat tilit, MT4/MT5 — ja rehellinen vastapaino ovat nuo 75,85%, offshore-sääntely ja edellä kuvatut nostovalitukset.
• Asut Ranskassa, Belgiassa tai Yhdistyneessä kuningaskunnassa. Katso muualta; mikään ryhmän yhtiö ei kata sinua.
• Asut Suomessa ja haluat rakentaa osake- tai ETF-salkun. RoboMarkets Deutschland on järkevä ehdokas: BaFinin valvonta, sisääntulo 100 EUR:sta, ilmainen tilinhoito, ilmaiset markkinatiedot, 0% tilisiirtonostosta, TradingView-integraatio — ja koska Suomessa on euro, valuuttakuluja ei tule talletuksista eikä nostoista. Vertaa ennen päätöstä 0,075%:n marginaalia suomalaisen välittäjän palkkioon sillä toimeksiantokoolla, jota todella käytät.

Miten tarkistat yhtiön itse 60 sekunnissa

Tämä ryhmä on erityisen selkeä esimerkki, mutta menetelmä toimii kaikkialla ja opitaan kertaalleen. Ennen kuin talletat mihinkään välittäjään:

1. Vieritä juuri sen sivun alatunnisteeseen, jolla olet — et „Tietoa meistä" -sivulle vaan alatunnisteeseen. Valvottujen yhtiöiden on ilmoitettava siellä oikeushenkilö, valvoja ja toimilupanumero. Täällä luet joko „RoboForex Ltd … regulated by the FSC, license No. 9759600" tai „RoboMarkets Deutschland GmbH … supervised by the German Federal Financial Supervisory Authority under the number 10154068". Kaksi alatunnistetta, kaksi oikeusasemaa.
2. Etsi tappiollisten tilien prosenttiosuus. Jokaisen yhtiön, joka tarjoaa CFD:tä yksityisasiakkaille EU-sääntöjen tai vastaavien mukaan, on julkaistava se. Jos se puuttuu, tuote ei ole vivutettu tai yhtiö ei kuulu näiden sääntöjen piiriin.
3. Avaa lakisääteiset tiedot ja etsi maalista. Juuri se lista, ei markkinointiteksti, kertoo voitko olla asiakas laillisesti. Täällä se on 27 nimettyä maata — ja sen huomaaminen, ettei Ranska ole joukossa, kestää viisi sekuntia, kun tietää mistä katsoa.
4. Tarkista toimilupanumero valvojan julkisesta rekisteristä, ei välittäjän sivulta. BaFin, CySEC ja FSC ylläpitävät haettavia rekistereitä. Numero, joka ei löydy, päättää keskustelun.
5. Tarkista, onko alatunnisteen yhtiö sama, joka pitää rahojasi. Tämän vaiheen ohittaa lähes jokainen, ja tässä nämä todella eroavat: saksalainen yhtiö on välittäjäsi, kyproslainen pitää käteisen.

Usein kysytyt kysymykset

Onko RoboMarkets sama yhtiö kuin RoboForex?

Ne kuuluvat samaan ryhmään mutta ovat erillisiä oikeushenkilöitä erillisin toimiluvin. RoboForex Ltd:llä on FSC:n toimilupa Belizessä, RoboMarkets Deutschland GmbH on BaFinin valvonnassa Saksassa ja RoboMarkets Ltd:llä on CySECin toimilupa Kyproksella. Oikeutesi riippuvat siitä, kuka allekirjoitti sopimuksesi, ei yhteisestä brändistä.

Voinko yhä käydä forex-kauppaa RoboMarketsissa Suomesta?

Ei. Vivutettu forex ja CFD:t lakkasivat olemasta EU:n yksityisasiakkaiden saatavilla 30. joulukuuta 2024. EU-tarjonta on yksinomaan osakkeita ja ETF:iä.

Olen EU:ssa — voinko vain napsauttaa „CONTINUE ANYWAY" RoboForexissa?

Teknisesti sivusto päästää läpi, mutta tekisit sopimuksen belizeläisen yhtiön kanssa, joka itse ilmoittaa, ettei suuntaa tarjontaansa EU/ETA/Yhdistyneen kuningaskunnan asiakkaille, MiFID II:n ulkopuolella. Ei ICF- tai EdW-suojaa, ei ESMAn vivutusrajoja, ei lakisääteisesti taattua marginaalisulkua, ja kiistat menevät yksityiselle sovitteluelimelle valvojan sijaan.

Mikä taho pitää rahojani RoboMarkets EU:ssa?

Talletukset menevät RoboMarkets Ltd:n eriytetyille pankkitileille Limassoliin, Kyprokselle, alustan tarjoajana, vaikka välittäjäsuhteesi on saksalaisen, BaFinin valvoman yhtiön kanssa. Molemmat tiedot ovat yhtiön omassa alatunnisteessa.

Onko 20 000 EUR rahoistani taattu?

Ei pankkitalletussuojan merkityksessä. Saksassa EdW kattaa 90% arvosta 20 000 EUR:oon asti, eikä lainkaan saldoja EU:n ulkopuolisessa valuutassa — euro täyttää ehdon, dollari ei. Kyproksella ICF kattaa 20 000 EUR:oon asti vain yksityisasiakkaita; ammattimainen asiakas menettää tämän suojan. RoboForexissa 20 000 EUR on yksityinen korvausrahasto, joka maksaa vain silloin, kun jäsen kieltäytyy noudattamasta sovitteluratkaisua.